Samodzielne odnalezienie korzystnej oferty kredytowej bywa dużym wyzwaniem. Na polskim rynku funkcjonuje obecnie bardzo wiele banków, dlatego samodzielne zestawienie i ocena dostępnych ofert często okazują się czasochłonne i skomplikowane. Brak odpowiedniej wiedzy, doświadczenia lub czasu sprawia, że część osób podejmuje nieprzemyślane decyzje, co w konsekwencji prowadzi do spłacania zobowiązań na niekorzystnych warunkach. Warto jednak wiedzieć, że istnieje skuteczne rozwiązanie w postaci doradztwa kredytowego. Usługi te oferują wyspecjalizowane firmy, które znacząco ułatwiają wybór najlepszego kredytu. Sprawdź, jakie zalety niesie ze sobą skorzystanie z profesjonalnego doradztwa kredytowego online.
Oferty doradztwa kredytowego – porównanie firm Expander i Lendi
| Expander | Lendi | |
| Zakres oferowanego doradztwa finansowego | Kredyty gotówkowe, Kredyty hipoteczne, Kredyty dla firm, Ubezpieczenia na życie, Ubezpieczenia wypadkowe, Ubezpieczenia OC i AC | Kredyty hipoteczne oraz analiza zdolności kredytowej |
| Liczba ofert z banków do porównania | 20 | 12 |
| Możliwość skorzystania z doradztwa kredytowego online | Tak | Tak |
| Doświadczenie na rynku usług finansowych | Od 2000 roku | Od 2016 roku |
| Opłaty za korzystanie z usługi doradztwa | Całkowicie bezpłatnie | Całkowicie bezpłatnie |
| Wniosek | Kliknij i sprawdź szczegóły | Kliknij i sprawdź szczegóły |
Doradztwo kredytowe – co to takiego?
Doradztwo kredytowe stanowi jedną z form doradztwa finansowego dostępnego na rynku. Firmy zajmujące się tego typu usługami wspierają klientów nie tylko przy wyborze odpowiedniego kredytu, lecz także podczas podejmowania decyzji dotyczących ubezpieczeń czy lokowania kapitału. Wraz z dynamicznym wzrostem liczby produktów finansowych oferowanych przez banki, zapotrzebowanie na profesjonalne doradztwo stale się zwiększa.
Zobacz: Ranking kredytów gotówkowych
Głównym zadaniem doradztwa kredytowego jest dostarczanie klientom indywidualnym oraz przedsiębiorcom rzetelnych i praktycznych informacji na temat dostępnych form finansowania. Dzięki temu proces podejmowania decyzji staje się znacznie prostszy i bardziej świadomy. Profesjonalny doradca przedstawia obiektywne porównanie ofert kredytowych, co pozwala wybrać rozwiązanie najlepiej dopasowane do potrzeb, oczekiwań oraz realnych możliwości finansowych klienta.
Kto może być doradcą kredytowym?
Osoba wykonująca zawód doradcy kredytowego powinna dysponować szeroką i aktualną wiedzą z zakresu finansów oraz kredytów. Istotne jest również to, aby nie była powiązana z konkretnym bankiem lub instytucją finansową, co gwarantuje niezależność przedstawianych rekomendacji. W przeszłości dostęp do tego zawodu był praktycznie nieograniczony, jednak w 2017 roku wprowadzono istotne zmiany prawne. Zgodnie z nową ustawą o kredycie hipotecznym oraz nadzorze nad pośrednikami i agentami, doradcą kredytowym może zostać wyłącznie osoba posiadająca zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego. Dodatkowo musi ona widnieć w odpowiednim rejestrze doradców oraz regularnie opłacać wymaganą składkę.
Doradztwo kredytowe online – czy warto?
Powszechny dostęp do internetu sprawił, że wiele spraw można załatwić bez opuszczania własnego domu, również w obszarze finansów. Dotyczy to także doradztwa kredytowego, z którego dziś można skorzystać całkowicie zdalnie. Doradztwo kredytowe online obejmuje szeroki zakres usług, a jednymi z pierwszych firm, które rozwinęły ten model działania na polskim rynku, są Expander oraz Open Finance.
Internetowe doradztwo kredytowe zyskało dużą popularność nie tylko ze względu na oszczędność czasu, ale również dzięki wygodzie i wysokiemu komfortowi obsługi. Aby uzyskać rzetelną poradę, nie trzeba umawiać się na spotkanie ani dojeżdżać do oddziału. Doradca kontaktujący się z klientem online jest w stanie szczegółowo odpowiedzieć na wszystkie pytania oraz pomóc w szybkim znalezieniu kredytu idealnie dopasowanego do indywidualnych oczekiwań.
Czytaj też: Ile muszę zarabiać, aby dostać kredyt hipoteczny?
Warto podkreślić, że doświadczony doradca kredytowy może znacząco uprościć procedurę ubiegania się o finansowanie bankowe. Samodzielna analiza ofert kredytowych bywa bardzo czasochłonna i skomplikowana, dlatego wsparcie specjalisty z firmy takiej jak Open Finance czy Expander często okazuje się niezwykle pomocne i pozwala uniknąć kosztownych błędów.
Kiedy opłaca się skorzystać z pomocy doradców kredytowych?
Z usług profesjonalnych doradców kredytowych szczególnie powinny skorzystać osoby, które nie czują się pewnie w tematyce finansowej. Brak wiedzy na temat oprocentowania, całkowitego kosztu kredytu czy konsekwencji opóźnień w spłacie może prowadzić do wyboru niekorzystnego zobowiązania.
Sprawdź także: Ranking kredytów hipotecznych
Należy pamiętać, że kredyt to nie tylko miesięczna rata, ale również liczne dodatkowe opłaty, takie jak prowizja za rozpatrzenie wniosku, koszt obowiązkowego ubezpieczenia oraz inne ukryte wydatki. Profesjonalny doradca kredytowy z Expander lub Open Finance pomoże dobrać kredyt gotówkowy albo hipoteczny w taki sposób, aby był on dopasowany do możliwości finansowych i realnych potrzeb klienta.
FAQ – najczęściej zadawane pytania o doradztwo kredytowe
Na czym polega doradztwo kredytowe online?
Doradztwo kredytowe online umożliwia wybór odpowiedniego kredytu bez konieczności osobistej wizyty w placówce. Cały proces odbywa się zdalnie, przy wsparciu doświadczonego doradcy.
Czy korzystanie z doradztwa kredytowego jest płatne?
W przypadku firm takich jak Expander czy Open Finance usługa doradztwa jest bezpłatna dla klienta. Koszty pokrywane są przez bank po podpisaniu umowy kredytowej.
Jakie kredyty można porównać z pomocą doradcy?
Doradcy kredytowi pomagają w analizie ofert kredytów hipotecznych, gotówkowych oraz firmowych. Dodatkowo mogą doradzić w zakresie ubezpieczeń powiązanych z kredytem.
Czy doradca kredytowy jest niezależny od banków?
Profesjonalny doradca nie jest związany z jedną instytucją finansową, dzięki czemu może porównać oferty wielu banków. Pozwala to na wybór rozwiązania najlepiej dopasowanego do potrzeb klienta.
Kiedy warto skorzystać z pomocy doradcy kredytowego?
Wsparcie doradcy jest szczególnie przydatne przy braku doświadczenia w finansach lub przy dużych zobowiązaniach, takich jak kredyt hipoteczny. Pomaga to uniknąć kosztownych błędów i wybrać bezpieczną ofertę.